A Fitch Ratings, uma das três maiores agências de classificação de risco de crédito do mundo, afirmou a nota do Banese em ‘AA+(bra)’, com perspectiva estável, para o Rating Nacional de Longo Prazo, e em ‘F1+(bra)’, para o Rating Nacional de Curto Prazo. As notas foram divulgadas na última terça-feira, 12.

Entre os fatores que levaram a Fitch a afirmar as notas do Banco estão: os níveis recordes de rentabilidade da Instituição alcançados nos dois últimos anos, que levaram à melhora da métrica de resultado operacional, refletindo tanto o crescimento das operações realizadas pelo Banese, quanto a entrada em novas linhas, como crédito consignado federal e antecipação de recebíveis de fornecedores do estado de Sergipe; custo de captação competitivo e ganhos de eficiência na redução de despesas operacionais; e boa liquidez, com indicador de créditos/depósitos.

Ainda de acordo com a publicação feita pela agência, o Banese apresenta modelo de negócios estável e em expansão, e tem exibido indicadores econômico-financeiros cada vez mais fortes nos últimos anos. O Banco, segundo a Fitch Ratings, apresenta adequado provisionamento da carteira de crédito e do mix de empréstimos, tendo expandido significativamente a presença no segmento empresarial ao longo do ano de 2025, embora o foco continue sendo o varejo. “Para os próximos anos, a Fitch espera que o banco mantenha a rentabilidade nos patamares atuais”, afirmou a agência.

A nota 'AA+(bra)’ – Estável, reflete, ainda, o entendimento da Fitch de que o banco realiza, para além das operações comerciais, papel de missão pública na região, realizando operações de crédito que visam promover o desenvolvimento e o crescimento da economia local. Além disso, o Banco possui elevada integração operacional com o Estado.

“Os ratings do Banese refletem o entendimento da Fitch de que o banco receberia suporte de seu acionista controlador, o estado de Sergipe, caso necessário. A Fitch considera o Banese estrategicamente importante, por atuar como o principal agente financeiro do governo local e deter significativa participação de mercado em créditos e depósitos no estado”, assegurou o texto.

Sobre a Fitch e o sistema de avaliação

Fundada em Nova Iorque, nos Estados Unidos, a Fitch Ratings é uma das três maiores agências de classificação de risco de crédito do mundo, e tem como objetivo fornecer informações para o mercado financeiro, por meio das avaliações e notas atribuídas. Investidores de todo o planeta usam as avaliações da agência para orientar as escolhas realizadas, trazendo mais segurança na compra de ativos que não perderão o valor, e, com isso, preservando os investimentos.

O sistema de avaliação internacional da Fitch atribui notas na forma de letras e possui uma escala nacional aplicada no Brasil, que vai de “AAA” (melhor nota) a “C” (pior nota). “AA”, nota atribuída ao Banese, denota uma expectativa muito baixa de risco de inadimplência, capacidade muito elevada de pagamento de compromissos financeiros, a qual não é significativamente vulnerável a eventos previsíveis.